特定人群的优惠政策：对于已经具备证券从业资格、银行从业资格、期货从业资格、特许金融分析师（CFA）等相关资格的人员，或者近三年从事资产管理1000万以上的人员，只需通过科目一的即可。

投资者适当性管理：根据投资者的风险承受能力和投资目标，推荐合适的投资产品，确保投资者与产品风险相匹配。