《证券期货投资者适当性管理办法》第三十条

经营机构应当每半年开展一次适当性自查，形成自查报告。发现违反本办法规定的问题，应当及时处理并主动报告住所地证监会派出机构。



适当性自查清单：自查内容有哪些？



按照监管的要求，私募管理人应每半年进行一次投资者适当性自查，并形成自查报告留档备查，保存期限不得少于20年。



那么，私募管理人到底应该自查哪些内容呢？



中基协发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》对自查内容进行了规定，包括但不限于：



投资者适当性管理制度建设及落实情况

人员考核及培训情况

投资者投诉处理情况

发现业务风险及时整改情况

其他需要报告的事项



根据监管要求，本文对自查清单进行了梳理，私募管理人可以进行参考，在自查时按照以下条目，逐项核查是否存在问题，及时制定整改计划。



一、投资者适当性内部制度建立和执行情况



1、适当性管理的内部制度是否健全



■ 投资者分类制度的建立和执行情况

■ 产品或者服务分级制度的建立和执行情况

■ 适当性匹配的具体依据、方法、流程等制度的建立和执行情况



2、与适当性管理有关的内部制度是否健全



■ 限制不匹配销售行为是否列入相应制度及执行情况

■ 客户回访检查制度的建立和执行情况

■ 评估与销售隔离等风控制度的建立和执行情况

■ 培训考核制度的建立和执行情况

■ 执业规范制度的建立和执行情况

■ 监督问责制度的建立和执行情况



3、其他制度的建立和执行情况



包括销售制度中是否存在鼓励不适当销售。





规范资金募集和使用：在资金募集过程中，要遵守相关法律法规，不得进行宣传或误导性陈述。募集资金的使用要严格按照合同约定的用途进行，不得挪用或改变用途。
强化信息披露：按照法律法规和监管要求，及时、准确、完整地披露基金的投资情况、财务状况、风险状况等信息。通过充分的信息披露，可以增强投资者的信任度，降低合规风险。
加强员工培训和教育：定期对员工进行合规培训和教育，提高员工的合规意识和风险意识。通过培训和教育，使员工能够自觉遵守法律法规和公司规定，降低因人为因素导致的合规风险。
与监管机构保持良好沟通：与监管机构保持密切联系，及时了解监管政策和要求的变化，确保基金运营符合监管要求。同时，要积极配合监管机构的检查和调查工作，及时整改存在的问题。
综上所述，避免私募股权投资基金的合规风险需要从多个方面入手，包括遵守法律法规、完善内部控制体系、加强风险管理、规范资金募集和使用、强化信息披露、加强员工培训和教育以及与监管机构保持良好沟通等。通过这些措施的实施，可以确保私募股权投资基金的合规运营，降低合规风险的发生概率。